Nội dung chính
Giới thiệu vụ lừa đảo “phú nhị đại” trên mạng xã hội
Trong vòng một năm, một phụ nữ tự xưng “phú nhị đại” đã tiêu hơn 48,6 tỷ đồng cho các chuyến du lịch xa hoa, nhưng toàn bộ số tiền đều là tiền lừa đảo.
Theo thông tin từ trang QQ, người này mang tên Hoàng Mỗ đã dùng hơn 13 triệu NDT (tương đương 48,6 tỷ đồng) để thuê chuyên cơ riêng, ở khách sạn hạng sang, mua sắm hàng hiệu và chi tiêu cho bữa ăn đắt đỏ.
Chi tiết cách thức lừa đảo
Tiếp cận nạn nhân và lời hứa hão huyền
Vào tháng 10/2024, Hoàng Mỗ gặp bà Lưu – một người có tài khoản ngân hàng ở nước ngoài – tại một buổi gặp gỡ bạn bè ở Thượng Hải. Bằng cách tự xưng là “tinh anh” của một công ty tín thác danh tiếng, cô đề nghị mượn tài khoản để chuyển 80 triệu NDT (gần 300 tỷ đồng) và hứa chia 4% hoa hồng, tương đương 1,6 triệu NDT (khoảng 6 tỷ đồng).
Bà Lưu, tin rằng chỉ cần “cho mượn tài khoản” sẽ mang lại lợi nhuận nhanh chóng, đã đồng ý. Từ đó, Hoàng Mỗ liên tục đưa ra các lý do “tạm ứng lợi nhuận”, “phí luật sư”, “chênh lệch tỷ giá” để yêu cầu bà Lưu chuyển tiền – mỗi lần từ vài nghìn đến hàng trăm nghìn NDT.
Chi phí xa hoa được tài trợ bằng tiền lừa đảo
Theo lời khai tại cơ quan điều tra, toàn bộ hơn 13 triệu NDT đều được dùng cho các chi phí cá nhân: thuê chuyến bay riêng, khách sạn cao cấp, mua sắm đồ hiệu và những bữa tiệc đắt đỏ. Mỗi chuyến đi tiêu từ 700.000 đến hơn 1 triệu NDT (2,6‑3,7 tỷ đồng), một bữa ăn hoặc rượu vang có giá trên 10.000 NDT (khoảng 37 triệu đồng).
Hậu quả và tiến trình điều tra
Cuối cùng, khi gia đình bà Lưu liên tục đến nhà đòi nợ, bà Lưu mới tiết lộ sự việc cho chồng và báo cáo công an. Điều tra của công an quận Trường Ninh (Thượng Hải) xác định Hoàng Mỗ không hề làm việc tại bất kỳ công ty tín thác nào; mọi thông tin về doanh nghiệp đều là bịa đặt.
Hiện Hoàng Mỗ đã bị tạm giữ hình sự với cáo buộc lừa đảo tài chính và vụ án đang tiếp tục được điều tra.
Bài học rút ra cho người dùng mạng xã hội
Vụ việc nhắc nhở mọi người rằng hình ảnh “phú nhị đại” trên mạng xã hội không phải lúc nào cũng phản ánh thực tế. Trước khi tin tưởng vào lời hứa “lợi nhuận cao” và chuyển tiền qua tài khoản không rõ nguồn gốc, người dùng nên:
- Kiểm tra kỹ thông tin cá nhân và hồ sơ công ty trên các trang đăng ký doanh nghiệp.
- Không chia sẻ tài khoản ngân hàng hoặc mật khẩu cho người không quen biết.
- Tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính hoặc cơ quan chức năng khi gặp các đề nghị đầu tư “đặc biệt”.
Hãy luôn tỉnh táo, bảo vệ tài sản của mình trước những “phú nhị đại” ảo tưởng trên mạng.